AI ile Finansal Analiz ve Raporlama Rehberi

AI ile Finansal Analiz ve Raporlama Rehberi

Bu rehber, yapay zeka kullanarak finansal analiz yapmak, bütçe hazırlamak, mali tabloları yorumlamak ve etkili raporlar oluşturmak için tasarlanmış prompt şablonlarını içermektedir.

💰 Önemli Not: AI finansal önerileri profesyonel tavsiye yerine geçmez. Önemli kararlar için mali müşavir görüşü alın. Hassas finansal bilgileri paylaşırken dikkatli olun.

Mali Tablo Analizi

Bilanço Analizi

Bilanço yorumlama şablonu.

BİLANÇO ANALİZİ



Bu bilançoyu analiz et.



BİLANÇO VERİLERİ:

[Bilanço kalemlerini gir]



Dönem: [Tarih]

Karşılaştırma: [Önceki dönem varsa]

Sektör: [Sektör]



ANALİZ İSTEKLERİ:



1. YATAY ANALİZ:

   Değişim tutarları ve yüzdeleri

   Önemli değişimler ve nedenleri



2. DİKEY ANALİZ:

   Aktif dağılımı (%)

   Pasif dağılımı (%)



3. ORAN ANALİZİ:



   Likidite Oranları:

   - Cari oran

   - Asit-test oranı

   - Nakit oranı



   Finansal Yapı:

   - Borç oranı

   - Özkaynak oranı

   - Kaldıraç oranı



   Varlık Kullanım:

   - Alacak devir hızı

   - Stok devir hızı

   - Aktif devir hızı



ÇIKTI:

Özet bulgular

Güçlü yönler

Riskler

Oranlar tablosu

Öneriler

Gelir Tablosu Analizi

Kâr-zarar analizi.

GELİR TABLOSU ANALİZİ



Gelir tablosunu analiz et.



VERİLER:

[Gelir tablosu kalemleri]



Dönem: [Tarih aralığı]

Karşılaştırma: [Önceki dönemler]



ANALİZ:



1. TREND ANALİZİ:

   Satış, maliyet, kârlılık trendi



2. DİKEY ANALİZ:

   Her kalemin satışlara oranı



3. KÂRLILIK ORANLARI:

   - Brüt kâr marjı

   - Faaliyet kâr marjı

   - Net kâr marjı

   - FAVÖK marjı



4. VERİMLİLİK:

   - Çalışan başına satış

   - Gider verimliliği



5. BREAK-EVEN:

   - Sabit giderler

   - Başabaş noktası



ÇIKTI:

Performans özeti

Trend grafiği önerisi

Endişe verici noktalar

İyileştirme önerileri

Nakit Akış Analizi

Nakit akış tablosu yorumlama.

NAKİT AKIŞ ANALİZİ



Nakit akış tablosunu analiz et.



VERİLER:

[Nakit akış kalemleri]



ANALİZ:



1. FAALİYET NAKİT AKIŞI:

   Ana faaliyet performansı

   İşletme sermayesi değişimleri



2. YATIRIM NAKİT AKIŞI:

   CAPEX analizi

   Yatırım stratejisi



3. FİNANSMAN NAKİT AKIŞI:

   Borçlanma/ödeme

   Sermaye hareketleri



4. SERBEST NAKİT AKIŞI:

   FCF = Faaliyet NA - CAPEX

   Yorumlama



5. NAKİT DÖNÜŞÜM DÖNGÜSÜ:

   Alacak tahsil süresi

   Stok tutma süresi

   Borç ödeme süresi



ÇIKTI:

Nakit durumu özeti

Likidite değerlendirmesi

Nakit yönetimi önerileri

Bütçeleme

Yıllık Bütçe Hazırlama

Kapsamlı bütçe şablonu.

YILLIK BÜTÇE HAZIRLAMA



İşletme için yıllık bütçe oluştur.



İŞLETME BİLGİLERİ:

Sektör: [Sektör]

Büyüklük: [Ciro/Çalışan]

Geçmiş yıl sonuçları: [Özet]



BÜTÇE DÖNEMİ: [Yıl]



VARSAYIMLAR:

- Büyüme hedefi: %[X]

- Enflasyon tahmini: %[Y]

- Sektör beklentileri: [Açıklama]



BÜTÇE YAPISI:



1. GELİR BÜTÇESİ:

   Ürün/Hizmet bazlı satış tahmini

   Aylık dağılım



2. MALİYET BÜTÇESİ:

   Değişken maliyetler

   Sabit maliyetler

   Yarı değişken



3. GİDER BÜTÇESİ:

   Departman bazlı

   Kalem bazlı



4. YATIRIM BÜTÇESİ:

   CAPEX planı

   Finansman kaynağı



5. NAKİT BÜTÇESİ:

   Aylık nakit akış tahmini

   Finansman ihtiyacı



ÇIKTI:

Özet bütçe tablosu

Aylık breakdown

Kritik varsayımlar

Risk senaryoları

Bütçe vs Gerçekleşme Analizi

Sapma analizi.

BÜTÇE SAPMA ANALİZİ



Bütçe ve gerçekleşmeyi karşılaştır.



VERİLER:

Kalem | Bütçe | Gerçekleşme

[Tablo]



ANALİZ:



1. SAPMA HESAPLAMA:

   Tutar sapması

   Yüzde sapması

   Olumlu/Olumsuz



2. SAPMA NEDENLERİ:

   Her önemli sapma için

   - Hacim etkisi

   - Fiyat etkisi

   - Mix etkisi



3. TREND:

   Aylık sapma trendi

   Yıl sonu projeksiyonu



4. AKSİYON ÖNERİLERİ:

   Düzeltici aksiyonlar

   Bütçe revizyonu gerekli mi



ÇIKTI:

Sapma özet tablosu

Kritik sapmalar

Aksiyon planı

Finansal Modelleme

Gelir Tahmini Modeli

Satış ve gelir projeksiyonu.

GELİR TAHMİN MODELİ



Gelir tahmini modeli oluştur.



GEÇMİŞ VERİLER:

[Son 3-5 yıl gelir verileri]



TAHMİN DÖNEMİ: [Kaç yıl]



TAHMİN YÖNTEMLERİ:

1. Trend analizi

2. Mevsimsel düzeltme

3. Büyüme oranı projeksiyonu



VARSAYIMLAR:

- Pazar büyümesi

- Pazar payı

- Fiyat artışı

- Yeni ürün/hizmet



SENARYOLAR:

- İyimser: [Varsayımlar]

- Baz: [Varsayımlar]

- Kötümser: [Varsayımlar]



ÇIKTI:

Yıllık/aylık projeksiyonlar

Senaryo karşılaştırması

Hassasiyet analizi

Varsayım tablosu

Yatırım Değerlendirme

Yatırım fizibilite analizi.

YATIRIM DEĞERLENDİRME



Bu yatırım projesini değerlendir.



PROJE BİLGİLERİ:

Yatırım tutarı: [TL]

Ekonomik ömür: [Yıl]

Hurda değeri: [TL]



NAKİT AKIŞLARI:

Yıl | Gelir | Gider | Net

[Tablo]



SERMAYE MALİYETİ: %[X]



HESAPLAMALAR:



1. GERİ ÖDEME SÜRESİ:

   Basit geri ödeme

   İskontolu geri ödeme



2. NET BUGÜNKÜ DEĞER (NBD):

   İskonto oranı: %[X]

   NBD hesabı



3. İÇ VERİM ORANI (İVO):

   IRR hesabı

   WACC ile karşılaştırma



4. KÂRLILIK ENDEKSİ:

   PI = NBD / Yatırım



5. DUYARLILIK ANALİZİ:

   - Satış %10 düşerse

   - Maliyet %10 artarsa

   - İskonto oranı değişirse



ÇIKTI:

Karar özeti

Yatırım yapılmalı mı

Riskler ve fırsatlar

Finansal Raporlama

Yönetim Raporu

Aylık yönetim raporu.

YÖNETİM RAPORU



Aylık yönetim raporu hazırla.



DÖNEM: [Ay/Yıl]



FİNANSAL VERİLER:

[Özet mali veriler]



RAPOR İÇERİĞİ:



1. YÖNETİCİ ÖZETİ:

   3-5 kritik bulgu

   Genel performans değerlendirmesi



2. SATIŞ PERFORMANSI:

   - Gerçekleşme vs bütçe

   - Geçen yıl karşılaştırma

   - Ürün/bölge bazlı analiz



3. KÂRLILIK:

   - Brüt kâr analizi

   - FAVÖK

   - Net kâr



4. NAKİT DURUMU:

   - Dönem sonu nakit

   - Nakit akış özeti

   - Likidite durumu



5. KPI DASHBOARD:

   [Temel göstergeler tablosu]



6. RİSKLER VE FIRSATLAR:

   [Liste]



7. SONRAKİ AY BEKLENTİLER:

   [Projeksiyon]



FORMAT:

- 2-3 sayfa maksimum

- Grafik ağırlıklı

- Executive summary ilk sayfada

Yatırımcı Sunumu

Investor presentation şablonu.

YATIRIMCI SUNUMU



Yatırımcı sunumu içeriği hazırla.



ŞİRKET: [Şirket adı]

AMAÇ: [Yatırım turu / Bilgilendirme]



SUNUM YAPISI:



1. KAPAK + ŞİRKET ÖZETİ:

   One-liner açıklama

   Temel metrikler



2. PROBLEM VE ÇÖZÜM:

   Pazar problemi

   Çözüm önerisi



3. PAZAR FIRSATI:

   TAM / SAM / SOM

   Büyüme trendi



4. İŞ MODELİ:

   Gelir modeli

   Birim ekonomisi



5. TRACTION:

   Büyüme metrikleri

   Müşteri kazanımı

   Gelir trendi



6. FİNANSALLAR:

   Özet mali tablolar

   Projeksiyonlar



7. EKİP:

   Kurucu ekip

   Danışmanlar



8. YATIRIM TALEBİ:

   Tutar

   Kullanım planı

   Milestones



FORMAT:

- 10-15 slayt

- Görsel ağırlıklı

- Sayılar net ve doğrulanabilir

Excel Finansal Fonksiyonlar

Finansal Excel Formülleri

Sık kullanılan finansal formüller.

FİNANSAL EXCEL FORMÜLLERİ



İstenen hesaplama için Excel formülü yaz.



HESAPLAMA TÜRÜ: [Seç]

- NBD (Net Bugünkü Değer)

- İVO (İç Verim Oranı)

- Amortisman

- Kredi ödemesi

- Büyüme oranı

- CAGR

- Oran hesaplama



VERİLER:

[İlgili veriler]



FORMÜL İSTEKLERİ:

- Formül

- Açıklama

- Örnek kullanım

- Alternatif yöntem



ÖRNEK FORMÜLLER:



NBD: =NPV(oran;nakit_akışları)+ilk_yatırım

İVO: =IRR(nakit_akışları;tahmin)

PMT: =PMT(oran;dönem;anapara)

CAGR: =(son/ilk)^(1/yıl)-1

Finans İpuçları

Mali Analiz İçin:

• Verileri doğrulayın
• Karşılaştırmalı analiz yapın
• Sektör ortalamalarını kullanın
• Trendleri takip edin

Bütçeleme İçin:

• Gerçekçi varsayımlar kullanın
• Senaryo analizi yapın
• Esneklik payı bırakın
• Düzenli takip edin

Raporlamada:

• Hedef kitleye göre detay ayarlayın
• Görselleştirme kullanın
• Aksiyona yönlendirin
• Tutarlı format kullanın

AI Kullanırken:

• Hassas verileri paylaşmayın
• Hesaplamaları doğrulayın
• Profesyonel danışmanlık alın
• AI yi asistan olarak kullanın, karar verici değil